토론토의 캐나다 국립 전시회(CNE)에서 개최된 자선 게임 운영(CNE 카지노)이 연방 자금 세탁 방지 감시 기관인 FINTRAC으로부터 약 20만 달러의 벌금을 부과받은 후 연방 법원에 항소를 제기했습니다. 이 사건은 자선 카지노가 적절한 위험 평가 절차를 유지하고 규정 준수 프로그램에 대한 2년마다 필요한 효과 검토를 수행하지 못한 데서 비롯된 것입니다. 캐나다의 범죄 수익금(자금 세탁) 및 테러 자금 조달법에 따라 각 위반 시 최대 $100,000의 벌금이 부과되며, 그 결과 총 $199,000의 벌금이 부과됩니다. 카지노사이트

CNE 카지노는 1991년부터 The Ex의 일부로 계절적으로 운영되어 왔으며, 비영리 단체로 운영되고 있으며 온타리오주 알코올 및 게임 위원회의 허가를 받았습니다. 이 카지노는 300달러의 베팅 한도를 가진 테이블 게임을 제공하며, 일반적으로 두 명의 정규직 직원만 참여하는 모델로 연간 18일에서 50일 사이에 운영됩니다.

카지노의 반응: "이해할 수 없을 정도로 불투명"

CNE 카지노는 8월 13일에 제출한 항소장에서 PCMLTFA 위반 혐의를 단호히 기각하며, FINTRAC의 논리가 "이해할 수 없을 정도로 불투명하다"고 비판했습니다. 항소장에 따르면 FINTRAC는 어떤 절차가 구식인지 또는 어떤 규제 측면이 누락되었는지 구체적으로 밝히지 않았습니다. 카지노는 이미 4월 초에 위험 평가 정책과 절차에 대한 광범위한 문서를 FINTRAC에 제출했지만, 그 대가로 이를 인정받지 못했다고 강조합니다.

내셔널 포스트의 보도에 따르면, 카지노는 검토가 소홀한 것으로 알려진 것에 대해 계절적 일정이 제한되어 있기 때문에 2년마다가 아닌 매년 유효성 검토를 실시한다고 설명했습니다. 이 항소는 규제 의무가 형식이 아닌 실질에 관한 것이라고 주장하며 격년으로 정식 검토를 요구하는 FINTRAC의 주장에 이의를 제기합니다.

핀트락이 최대 벌금에 가까운 벌금을 부과한 이유는 "준수를 장려하기 위해 필요하다"는 것이었습니다 이 기관은 자선 단체의 운영이 충분한 자원을 보유하고 있으며 벌금을 납부할 수 있다고 지적했지만 CNE 카지노는 처벌이 공정하다고 반박하며 위반 사항이 행정적이며 이미 시정되었다고 지적했습니다.

연방법원 관계자에 따르면, 현재 "심리가 [또는] 언제 어디서 열릴지 결정하기에는 너무 이르다"고 합니다. 그러나 이러한 절차는 일반적으로 6개월 이내에 요청을 해야 하며, 그 후 몇 달 후에 일정을 잡아야 합니다.

업계 반응: 범죄 행위가 아닌 결함

이 사건은 캐나다의 자금 세탁 방지 집행 접근 방식에 대한 게임 업계의 비판을 다시 불러일으켰습니다. Kinectify의 글로벌 자문 서비스 책임자인 데릭 램은 CNE 카지노에 부과된 벌금의 심각성에 대해 문제를 제기했습니다. 램은 FINTRAC이 확인한 두 가지 규정 준수 격차를 인정하면서도 "이 사건에서 FINTRAC의 발견이 어떤 혐의나 실제 범죄 활동과도 관련이 있다는 징후는 없다"고 언급했습니다. ... 개요에 따르면 이러한 위반 사항은 시스템적 장애를 지적하는 것이 아니라 카지노 규정 준수 프로그램에서 쉽게 해결할 수 있는 비교적 경미한 격차를 가리킵니다(그리고 기사에 따르면 실제로 해결되었습니다).

또한 램은 범죄 행위나 의도가 없는 6자리 숫자의 벌금은 견제 장치 집행에 지나치게 의존하는 것을 반영하며, 이는 금융 행동 태스크 포스(FATF)가 추진하는 결과 중심 모델과 상충된다고 주장했습니다.

토론의 또 다른 목소리는 캐나다 게임 협회의 수석 고문인 아만다 브루어가 램의 게시물에 대해 "캐나다는 곧 AML에 대한 위험 기반 접근 방식을 채택하지 않아 다른 국가에 뒤처질 것"이라고 언급한 것입니다. FATF는 우리가 기술을 채택하고 결과에 집중하도록 촉진해야 합니다. 대신 업계는 단편적인 접근 방식을 취하고 종이를 더 많이 섞을 수 있습니다."

한편, 핀트락의 커뮤니케이션 고문 로리 블레어는 이 문제가 연방법원에 출석했다는 이유로 더 이상의 언급을 거부했습니다.